RecursosRica

CRM

A Rica transforma o relacionamento com clientes e leads em um processo visual, fluido e inteligente. Cada contato se torna um card dentro do kanban, com etapas personalizadas de conversão.
Você acompanha o avanço dos planejandos — de lead a cliente ativo — em um funil que reflete o seu processo real. As interações, comentários e atividades ficam centralizadas e sincronizadas com o restante da plataforma.
Com o CRM integrado, o planejador enxerga onde estão os gargalos, quem precisa de atenção e quais ações geram mais conversões. Tudo isso com atualização em tempo real e integração direta à inteligência da Rica.

A aba de análises reúne todos os dados financeiros do cliente em uma visão completa: fluxo de caixa, investimentos, bens, dívidas e patrimônio conversam entre si para mostrar o panorama real da vida financeira.
Cada lançamento é classificado e conectado, permitindo visualizar onde o dinheiro entra, para onde sai e como se comportam os compromissos futuros. As projeções e gráficos tornam o entendimento intuitivo e visual.
A combinação das análises permite ao planejador identificar desequilíbrios, oportunidades de alocação e trajetórias de patrimônio — transformando dados dispersos em decisões estratégicas.

O marketplace da Rica conecta planejadores e clientes em um ambiente seguro e automatizado. Você pode oferecer seus serviços, produtos financeiros e pacotes personalizados diretamente pela plataforma.
Todo o processo é integrado: pagamentos online, divisão automática de comissões (split), emissão de notas fiscais de serviço e repasses feitos de forma transparente e instantânea.
Com o marketplace, o planejador transforma sua operação em um negócio digital completo — vendendo consultorias, assinaturas e produtos financeiros sem sair do ecossistema Rica.

A Rica aprende com o histórico de cada meta: em cada ciclo (dia/semana/mês) compara o realizado com o objetivo e mede o desvio — e a cada novo lançamento atualiza essa base.
Você define o peso do histórico (quanto o passado influencia) e a tolerância por ciclo (a folga aceitável). Com isso, o modelo projeta se a meta chega no prazo.
O orçamento preditivo mostra o que já foi, o que falta e quanto ajustar nos próximos ciclos para manter a meta no trilho.

Peetz, J. & Buehler, R. (2013). "Expense Neglect in Forecasting Personal Finances." Journal of Experimental Psychology: Applied: estudo investiga como indivíduos subestimam despesas futuras ao prever finanças pessoais, destacando vieses cognitivos que afetam precisão das previsões orçamentárias.
Lukas, M.F. & Howard, R.C. (2023). "The Influence of Budgets on Consumer Spending." Journal of Consumer Research: análise de como definição de orçamentos influencia comportamento de gastos, fornecendo insights sobre eficácia das previsões orçamentárias em contextos pessoais.
Bai, R. (2023). "Impact of Financial Literacy, Mental Budgeting and Self-Control on Financial Wellbeing." PLoS One: explora como alfabetização financeira e orçamento mental afetam bem-estar financeiro, com ênfase em aspectos cruciais para previsões orçamentárias precisas.

Seu atendimento fica sempre-on: cada lançamento ou interação do cliente aciona atualização automática das metas e resposta imediata no mesmo canal.
Você acompanha em tempo real: status e previsão das metas são atualizados a cada evento, com recomendação pronta para envio.
Menos fricção, mais adesão: presença contínua reduz atrasos, melhora a execução entre reuniões e evita “reunião de apagar incêndio”.

Karlan, D. et al. (2016). "The Persistent Effects of Youth Savings Reminders: Experimental Evidence from Text-Message Campaigns in Colombia." Journal of Development Economics: estudo experimental mostra que lembretes mensais por SMS aumentaram significativamente saldos de poupança, com efeitos persistentes após término das campanhas.
Bai, R. (2023). "Impact of Financial Literacy, Mental Budgeting and Self-Control on Financial Wellbeing." PLoS One: meta-análise identifica estratégias proativas como rastreamento de contas e uso de orçamentos como eficazes para melhorar decisões financeiras e autocontrole.
Chen, H. et al. (2021). "Impact of Internet Integrated Financial Education on Students' Financial Awareness." Frontiers in Psychology: pesquisa demonstra que educação financeira online com acompanhamento contínuo melhora significativamente conscientização e comportamento financeiro através de intervenções digitais.

Os Ecos permitem criar reações automáticas a partir de eventos do cliente. Quando algo relevante acontece — uma compra, o cumprimento de uma meta, um gasto inesperado — a plataforma reage, registrando e aprendendo com o comportamento.
Por exemplo: se o cliente ultrapassa a meta de alimentação, a Rica pode enviar uma mensagem simples — “Essa compra estava planejada ou surgiu de última hora?” — e registrar a resposta. Esse registro vira insight comportamental para o planejador, que passa a entender melhor o padrão emocional por trás das decisões financeiras.
No Dojo, o planejador cria esses Ecos definindo o evento, a condição e a reação. Pode configurar algo periódico (como uma reflexão semanal) ou responsivo (como uma pergunta automática após um lançamento específico).
Com o tempo, os Ecos revelam padrões de comportamento, gatilhos de gasto e momentos de vulnerabilidade ou conquista. Isso permite intervenções mais humanas, personalizadas e baseadas em evidências reais de comportamento financeiro.

Thaler, R.H. & Sunstein, C.R. (2008). "Nudge: Improving Decisions About Health, Wealth, and Happiness." Yale University Press: introduz o conceito de “nudges” — estímulos sutis que moldam comportamentos sem impor restrições — princípio que inspira a criação dos Ecos.
Kahneman, D. (2011). "Thinking, Fast and Slow." Farrar, Straus and Giroux: descreve os dois sistemas de decisão (racional e intuitivo) e como as reações automáticas podem influenciar o comportamento financeiro do cliente.
Loewenstein, G. & O’Donoghue, T. (2004). "Animal Spirits: Affective and Deliberative Processes in Economic Behavior." Working Paper, Carnegie Mellon University: explora como emoções influenciam decisões econômicas, fundamentando o uso dos Ecos para criar consciência emocional nas finanças.

Atualizações da plataforma e eventos de planejamento financeiro

Com a Rica sua consultoria fica mais simples para você e para o seu cliente de planejamento financeiro